​Плюсы централизации казначейства

Плюсы централизации казначейства Для государственных компаний создание централизованных казначейств — директивная необходимость, для всех остальных — их собственный выбор. Эффективное казначейство для порядка в финансах фирмы с помощью профессионалов. Для крупного бизнеса такая централизация оказывается полезной, так как позволяет решить множество проблем. Предпосылками для централизации казначейской функции могут быть: сложность планирования и контроля денежных потоков группы; распределенность сотрудников казначейства по всем уровням группы; избыточное количество персонала для выполнения схожих операций; дублирование функций при открытии кредитных линий; множество форматов для разных банков, для разных заемщиков; множество счетов в разных банках, управление счетами осуществляется казначействами филиалов, разные тарифы по группе; разные ковенанты для компаний группы, усложненный контроль. В этой компании централизация казначейской функции позволила сформировать единого заемщика в лице управляющей компании, централизовать кредитный контроль (за счет перевода функций управления контроля над кредитным портфелем из компаний группы в головной офис). Вследствие чего было сокращено количество персонала казначейств, уменьшено количество кредитующих банков, кроме того, был сформирован стандартный ковенантный пакет для всех банков и проведена стандартизация документов для их мониторинга. В итоге экономия на процентных расходах после централизации кредитного портфеля достигла 425 млн руб. в год, экономия на расчетно-кассовых операциях (­РКО) за счет получения единого тарифа для всех компаний группы — 2 млн руб. в год, а численность персонала, занятого выполнением казначейской функции, сократилась на 78% (большая часть персонала была сокращена в связи с упрощением согласования договоров). Такой пример результатов централизации впечатляет. Дополнил перечень преимуществ централизации казначейской функции. Это: консолидация денежных потоков Группы компаний (ГК) в едином информационном поле — Головной компании; эффективное прогнозирование денежных потоков; улучшение контроля над расходами каждого дочернего предприятия, входящего в структуру холдинга; автоматизация согласования платежей в рамках утверждения бюджета ГК; повышение эффективности контроля внутригруппового финансирования; минимизация остатков денежных средств на расчетных счетах внутри ГК. Особенно в этом перечне важно эффективное прогнозирование денежных потоков. В «Магните» детальный прогноз движения денежных средств (ДДС) составляется ежемесячно и ежедневно на основании платежного календаря и планируемых затрат и поступлений ГК. Такой подход позволяет обеспечивать баланс поступлений и расходов денежных средств, осуществлять контроль распределения денежных средств по ГК, формировать оптимальный график погашения кредитов, эффективно размещать остатки денежных средств. Для крупной компании ретейла с большими объемами перевозок одним из плюсов централизации казначейства является в том числе экономия по такой статье, как штрафы ГИБДД, по причине их своевременной оплаты, кроме того, это позволяет проводить анализ штрафов.